近年來，興業(yè)銀行駐馬店分行堅持“案防是第一責(zé)任”的理念，圍繞“固基、強本、創(chuàng)優(yōu)、增效”主線，以“守住風(fēng)險底線、不發(fā)生案件”為目標(biāo)，全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘；強化合規(guī)基礎(chǔ)工作，筑牢案防安保防線；做深、做頻、做實“三查”工作，筑牢案防安保籬笆。實現(xiàn)了成立近三年零發(fā)案、無重大風(fēng)險隱患的良好局面，為業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶拓展創(chuàng)造了良好的環(huán)境。該行在安保安防工作方面取得的成績得到監(jiān)管部門的認(rèn)可，并在當(dāng)?shù)劂y行業(yè)今年上半年案防維穩(wěn)會議上介紹經(jīng)驗，當(dāng)?shù)劂y行業(yè)紛紛到該行參觀學(xué)習(xí)。
全面提升“三大力量”，打造案防安保堡壘。為確保案防安保工作順利開展，該行多措并舉創(chuàng)新案防管理模式。一是完善制度體系，健全工作機制，提升案防內(nèi)生動力。該行研究建立了覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，實施案件分級管理，完善案防后評價制度體系，促進內(nèi)控管理的自我完善。進一步完善了案防績效考核和激勵約束機制，強化正向激勵，加大案防工作考核力度，強化過程考核，提升案防內(nèi)控和風(fēng)險管理在經(jīng)營績效考核中的權(quán)重。 二是健全組織體系，明確職責(zé)分工，形成案防合力。設(shè)立A、B角安全員，建立安全保衛(wèi)微信群，上報本部門、本網(wǎng)點每日安全管理情況。簽訂目標(biāo)安全責(zé)任書，明確責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容、責(zé)任區(qū)域，到層層設(shè)防，全面布控。同時，強化案件防控責(zé)任，建立了“四位一體”的案件防控工作機制，強化源頭防范、過程監(jiān)管、事后追責(zé)的案件防控全過程管理，旨在全行上下齊抓共管形成合力。三是加大對發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改、處罰、問責(zé)力度，提高案防震懾力。特別是對屢查屢犯的問題，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。
強化合規(guī)基礎(chǔ)工作，筑牢案防安保防線。系統(tǒng)開展案防工作培訓(xùn)，加強員工管理，建設(shè)“人人防風(fēng)險”的合規(guī)文化。一是建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，強化員工合規(guī)意識和案防能力。定期組織開展形式多樣的案防教育培訓(xùn)活動，全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，開展職業(yè)道德教育，加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強各級管理人員合規(guī)意識，營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的工作氛圍。通過強化全員的合規(guī)管理和教育，使案件風(fēng)險管控意識滲透到員工的職業(yè)行為中去，落實前移案防關(guān)口要求。二是對重點領(lǐng)域設(shè)置防線，加強對電信詐騙案件的防范教育。及時組織傳達學(xué)習(xí)案件通報，制作防詐騙小冊子。截至目前該行成功堵截3起電話詐騙客戶事件、10起利用假身份證辦理開卡業(yè)務(wù)事件、1起利用ATM機取款詐騙事件、協(xié)助公安機關(guān)成功抓獲網(wǎng)上通緝在逃人員3人等，挽回客戶經(jīng)濟損失300多萬元。三是落實案防安保報告制度，強化信息共享，推動案防信息交流平臺建設(shè)。該行根據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求，做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作，實現(xiàn)非現(xiàn)場信息共享；建立和完善案件及案件風(fēng)險信息臺賬制度，認(rèn)真做好匯總和分析，提高案件風(fēng)險的識別、監(jiān)測和分析能力；定期開展案情通報，剖析典型案例，及時進行風(fēng)險提示。
做深、做頻、做實“三查”工作，筑牢案防安保籬笆。該行強化監(jiān)督檢查，落實責(zé)任追究，提升了制度執(zhí)行力。一是做深營業(yè)區(qū)域、設(shè)備日常全面檢查，實現(xiàn)“零漏洞”。該行建立了立體的檢查監(jiān)督體系，在檢查時間上按照日、周、月、重點節(jié)假日高頻度進行檢查，檢查區(qū)域上做到面面俱到，不留死角。所有檢查要求登記入冊，全流程監(jiān)控，實現(xiàn)責(zé)任追究到人。二是做頻員工管理突擊檢查，實現(xiàn)“零違規(guī)”。該行堅持開展員工異常行為突擊排查、會計內(nèi)控管理排查、印章使用情況檢查、自助機具內(nèi)控管理等檢查并將此類檢查的開展保持常態(tài)化，實現(xiàn)了對員工違規(guī)行為的有效防控。三是做實案件風(fēng)險防控橫向檢查，實現(xiàn)“零發(fā)案”。該行在各個條線之間橫向開展交叉檢查，從旁觀者的角度做牢、做實安全保衛(wèi)管理、聲譽風(fēng)險管理、案件與操作風(fēng)險等專項檢查，避免檢查留有死角，有效防范了案件風(fēng)險。
編輯： 呂珊