今年2月份全面啟動(dòng)2018年“合規(guī)內(nèi)控強(qiáng)化執(zhí)行年活動(dòng)”以來(lái)，興業(yè)銀行鄭州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行“把合規(guī)視為一種盈利模式，視為高質(zhì)量發(fā)展的首要之義”的戰(zhàn)略部署，把嚴(yán)格遵紀(jì)守法合規(guī)作為日常經(jīng)營(yíng)管理的底線，扎實(shí)推進(jìn)以合規(guī)保平安、以合規(guī)促發(fā)展、以合規(guī)創(chuàng)效益工作有序開(kāi)展。
加強(qiáng)培訓(xùn)宣貫讓合規(guī)文化入腦入心
為幫助全行員工切實(shí)認(rèn)清形勢(shì)，凝聚共識(shí)，該行充分發(fā)揮“一把手”合規(guī)建設(shè)的帶動(dòng)作用，切實(shí)要求“一把手”全面帶動(dòng)合規(guī)從業(yè)。目前，該行已組織各層級(jí)負(fù)責(zé)人200余人召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，下發(fā) “合規(guī)內(nèi)控基礎(chǔ)工作必做任務(wù)清單”91項(xiàng)，下發(fā)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人“基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人定期自查任務(wù)清單”8項(xiàng)；組織合規(guī)經(jīng)理及檢查監(jiān)督團(tuán)隊(duì)成員95人開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，持續(xù)完善合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，加大合規(guī)在基層的傳導(dǎo)作用；先后在多家基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)下基層宣貫暨基層負(fù)責(zé)人履職盡責(zé)現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)”，與300余名員工進(jìn)行談話，強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)和基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理；統(tǒng)一制作、下發(fā)《興業(yè)銀行合規(guī)案例警示手冊(cè)》1500余本、匯總下發(fā)3年以來(lái)內(nèi)部問(wèn)責(zé)警示通報(bào)供全員學(xué)習(xí)，要求各級(jí)員工學(xué)會(huì)“看故事”“照鏡子”“明底線”“知紅線”；發(fā)布《法規(guī)速遞》、風(fēng)險(xiǎn)提示和合規(guī)建議書(shū)，建立健全對(duì)新規(guī)的快速反應(yīng)機(jī)制，引導(dǎo)監(jiān)管新規(guī)有效落地，從合規(guī)處“尋機(jī)會(huì)”“謀發(fā)展”；組織400余名員工開(kāi)展以“堅(jiān)持合規(guī)盈利，勇攀事業(yè)巔峰”為主題的合規(guī)登山活動(dòng)，以健康向上的文體活動(dòng)引導(dǎo)員工主動(dòng)踐行“合規(guī)盈利”理念。
強(qiáng)化內(nèi)控管理讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)提質(zhì)增效
今年以來(lái)，該行已組織1500余人簽署《合規(guī)責(zé)任承諾書(shū)》，明確各級(jí)員工一般合規(guī)責(zé)任，強(qiáng)化各級(jí)“一把手”管理責(zé)任；落地“啄木鳥(niǎo)”突擊檢查和員工信用卡套現(xiàn)、“飛單”、涉訴及異常交易排查等工作，綜合運(yùn)用突擊檢查、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)模型與企業(yè)信息系統(tǒng)等手段，著力提升人防、技防水平；建立多層次責(zé)任追究體系并創(chuàng)新問(wèn)責(zé)模式，以抓機(jī)構(gòu)一把手、抓重大違規(guī)人的“抓兩頭”模式，著力實(shí)現(xiàn)“抓關(guān)鍵少數(shù)、管絕大多數(shù)”的防控目標(biāo)。
全面對(duì)照檢查要點(diǎn)，分解檢查目標(biāo)，制定各類檢查計(jì)劃41項(xiàng)，對(duì)治理要點(diǎn)進(jìn)行二次分工，細(xì)化檢查方案，深入開(kāi)展重點(diǎn)評(píng)估，持續(xù)追蹤檢查計(jì)劃落地情況和問(wèn)題整改情況。截至評(píng)估日，該行全年檢查計(jì)劃已落地近30%，前期自查和外部監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改到位率均已達(dá)95%。
“興航程”活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，興業(yè)銀行鄭州分行創(chuàng)新推出“政采貸”“科技貸”業(yè)務(wù)模式，借助擔(dān)保公司平臺(tái)推動(dòng)政府采購(gòu)業(yè)務(wù)合作，搭建銀政風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)模式的科創(chuàng)金融獲客平臺(tái)，持續(xù)加大對(duì)小微企業(yè)的信貸投放力度；持續(xù)推進(jìn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)服務(wù)考評(píng)，不斷完善企業(yè)金融業(yè)務(wù)對(duì)口服務(wù)工作機(jī)制，注重提升客戶體驗(yàn)、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，獲客能力快速提升。截至3月末，該行本外幣總資產(chǎn)較年初增加71.28億元，總負(fù)債較年初增加75.12億元，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)中向好發(fā)展態(tài)勢(shì)明顯。
編輯：河南商報(bào) 呂珊
來(lái)源：河南商報(bào)