頂端新聞?dòng)浾?梁燕
近年來，各類金融犯罪與洗錢活動(dòng)相互交織滲透，電信詐騙、虛擬貨幣等犯罪手段不斷更新，洗錢犯罪呈現(xiàn)出新特點(diǎn)、新趨勢。對此，工商銀行鄭州分行以“智能控”為反洗錢工作首要引領(lǐng)，堅(jiān)持做好“拓展數(shù)據(jù)、用好模型、重視安全”，積極探索數(shù)字化應(yīng)用轉(zhuǎn)型，主動(dòng)用好數(shù)字金融科技，持續(xù)提升反洗錢工作“智能控”應(yīng)用水平。

拓展數(shù)據(jù)。該行首先通過整合各類數(shù)據(jù)資源，搭建全景式、精準(zhǔn)式、動(dòng)態(tài)式交易對手畫像，助力反洗錢工作，并持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)等級標(biāo)簽劃分、可疑交易識別報(bào)送、反洗錢數(shù)據(jù)治理等工作質(zhì)效提升；同時(shí)，通過整合系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源為基層減負(fù)、持續(xù)提高業(yè)務(wù)條線盡調(diào)精準(zhǔn)度，切實(shí)增強(qiáng)盡職調(diào)查質(zhì)量。

用好模型。針對洗錢犯罪呈現(xiàn)出新特點(diǎn)新趨勢，該行積極運(yùn)用監(jiān)測模型和數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)技術(shù)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)信息比對，聚焦數(shù)據(jù)挖掘，著力解決難點(diǎn)、痛點(diǎn)，有效提升可疑監(jiān)測處理效率。
重視數(shù)據(jù)安全。該行守牢反洗錢數(shù)據(jù)安全保密紅線，堅(jiān)持反洗錢數(shù)據(jù)信息保密“四原則”，強(qiáng)化內(nèi)控管理，做實(shí)數(shù)據(jù)安全保密履職工作。

反洗錢“智能控”工作提質(zhì)增效是一項(xiàng)系統(tǒng)化工程，具有全局性、長期性、復(fù)雜性的特點(diǎn)。未來，工商銀行鄭州分行將全面開展反洗錢工作智能化高質(zhì)量發(fā)展的有益探索和有力推動(dòng)，向高水平安全的目標(biāo)邁進(jìn)。