被處罰的違規機構涵蓋各類金融機構，既包括四大國有銀行，民生、光大、廣發、中信、浦發等５家全國股份制銀行，也包括２１家地方農商行和農信社、７家村鎮銀行以及中原銀行、平頂山銀行等２家城商行；同時還包括６家保險公司、１家資產管理公司和１家涉及金融服務的網絡科技公司，共計４７家。

　　處罰信息還顯示，這些金融機構的違規行為主要包括虛報瞞報漏報金融數據、過失泄露信息、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、內控制度不完善、不按規定收兌、挑剔殘缺污損人民幣等。

　　其中，虛報瞞報漏報金融數據的違規行為高達數十起；多家銀行不僅不按規定收兌、挑剔殘缺污損人民幣，甚至對外支付不宜流通的貨幣；還有銀行機構不僅過失泄露信息，而且未經授權便查詢個人信用信息，甚至違法出售個人信息。

　　針對上述違規行為，２０１７年１１月６日至１２月底，人行共向４７家金融單位及其分支機構開出了７７張、７１６萬元的罰單。其中，工商銀行河南省分行轄內分支機構以９張罰單位居罰單數量榜首；而河南范縣農村商業銀行及其相關負責人則被罰款最多，“雙罰”金額共計６６萬元。

　　同時，在除銀行外的違規機構中，福建國通星驛網絡科技有限公司河南分公司、中國信達資產管理股份有限公司河南省分公司、中國人壽保險股份有限公司河南省分公司三家機構的“雙罰”金額也都超過了５０萬元。（完）