3月17日上午，一客戶來到中國民生銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行，要求調(diào)高賬戶非柜出金限額至50萬，臨柜員工結(jié)合客戶需求查詢客戶賬戶信息，查詢后得知該客戶為高危涉詐客戶。根據(jù)特殊業(yè)務屬地處理原則，經(jīng)開區(qū)支行與民生銀行長葛支行監(jiān)控崗取得聯(lián)系，民生銀行長葛市支行馬上與長葛市反詐中心聯(lián)系溝通，同時讓經(jīng)開區(qū)支行同事協(xié)助安撫客戶。

長葛市反詐中心溝通后了解到，該客戶名下10張銀行卡已被公安機關進行止付處理，且該客戶的銀行賬戶也接收過受害人的被騙資金，屬高危涉詐情況。明確表示對客戶進行非柜面管控且暫不能為客戶開通柜面取現(xiàn)服務。

在接到長葛市反詐中心反饋的情況后，民生銀行長葛支行立即將信息同步給民生銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行，同時根據(jù)反詐中心要求對該客戶名下借記卡進行非柜面管控，保護賬戶資金，并勸導客戶盡快到長葛市反詐中心配合調(diào)查。

據(jù)了解，自“斷卡”行動以來，民生銀行加快形成賬戶風險管控機制、賬戶常態(tài)化排查機制、可疑賬戶攔截和阻斷機制、賬戶常態(tài)宣導機制，同時采取嚴防、嚴控、嚴打等各項措施，強化銀行賬戶風險管理，扎實推進打擊電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，協(xié)助公安機關抓取網(wǎng)絡詐騙嫌疑人。