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從比特幣暴漲暴跌說起 我們該如何應對泡沫?

放大字體  縮小字體 發布日期:2017-12-26  來源:大豫網  瀏覽次數:9400
核心提示:泡沫不是洪水猛獸,也不是鮮花掌聲。應該學會用博弈、概率的思維去了解它、掌握它、擁抱它、利用它。積極參與去博取泡沫,但下注的籌碼應在自己的承受范圍之內成了,額外獲取一筆意外之財、享受高收益;敗了,就當花錢買了經驗教訓、也不至于重創身家財富。暴
 泡沫不是洪水猛獸,也不是鮮花掌聲。

應該學會用博弈、概率的思維去了解它、掌握它、擁抱它、利用它。積極參與去博取泡沫,但下注的籌碼應在自己的承受范圍之內——成了,額外獲取一筆意外之財、享受高收益;敗了,就當花錢買了經驗教訓、也不至于重創身家財富。

 

暴漲暴跌比特幣

近一年來比特幣漲勢兇猛,哪怕在9月份中國央行認定ICO(代幣發行融資,相當于新創一種數字虛擬貨幣)為非法融資行為后,仍止不住快速飆升的步伐(雖然中國限制、甚至禁止了包括比特幣在內的所有數字貨幣的交易,但持幣者仍可通過網絡在全球其他國家交易)。可到了12月中旬,在比特幣摸至19187美元高價后急轉直下,出現了一波暴跌行情。

截止23日,相比年初報價的1000美元左右,今年比特幣最高漲幅超19倍!許多人扼腕嘆息踏空比特幣、錯失人生重要的一次財富逆襲機會,更有甚者紛紛譏笑、指責看空比特幣的所謂專家學者,貽誤他們的發財美夢。

關于比特幣,看多與看空者分歧嚴重,水火不容。

看多者認為,比特幣因具有不受國家、金融機構、地域及實名制限制的特點,也就不會因國家超發貨幣稀釋其購買力、并且能避開跨國金融機構的監控,可以全世界流通使用,且總量有限,其價值堪比黃金,以后只會越來越貴。現實的情況是,比特幣也確實被大量的應用于毒品/軍火/洗錢等黑色交易中,并充當貨幣的交易媒介功能——就是黑/灰色交易的錢。

看空者認為,各國貨幣都受發行國的強力保護(繳稅使用及法院/軍隊/監獄等國家機器的強力推行),而比特幣沒有任何一個國家或組織能確保其貨幣功能,其價值只是當下的人們相信它——誰又能保證世世代代的人們都信任它呢?各國能超發貨幣,這是調節(刺激/冷卻)經濟的一種手段,比特幣不具有這種功能,又因其數量固定,隨著社會財富的增加,以比特幣計價的社會經濟必然通縮。

不管多空雙方的分歧如何,截止目前比特幣確實較年初漲了,之前的持倉者也確實利潤頗豐(如果賣出兌現的話)。但是,請注意前提條件——截止目前,一個月后、三個月、甚至一年之后、三年之后的價格會是多少呢?你能確切的知道是漲還是跌么?

關于比特幣是好是壞、是漲是跌、是投機還是投資的討論,我們暫且放在一邊,只是由它作為一個引子:我們如何看待預測、如何驗證預測、以及如何應對泡沫。

 

幸存者偏差

二戰期間,美國空軍想給戰斗機裝上裝甲,但又怕增加重量而影響飛行速度,所以只能防護受攻擊概率最高的部位。通過對從戰場回來的飛機統計,發現機身的彈孔比引擎上的多得多,于是決定加固機身。但一位數學家卻建議到:應給引擎披裝甲而非機身,因為引擎中彈的飛機大多墜毀,進而從統計樣本里消失了,這就是幸存者偏差——人們只會對幸存下來的樣本進行統計分析并得出結論,而忽略了早已消亡的那些樣本。

很多人都會發出這樣的感慨:要是二十年前在北京買房,現在身家起碼也上千萬了;要是十五年前做外貿/做電商,深入參與中國經濟的發展,現在早都財務自由了;要是十年前買了騰訊的股票,現在絕對會有十幾倍、甚至上百倍的收益……

可現實卻是另一番場景:二十年前,你在東北的鐵嶺市買了房,完美錯過人口紅利和城市化紅利;十五年前期,你花費巨資出國留學,完美錯過中國經濟發展的紅利;十年前,你購買了第一家在美國上市的中國互聯網概念股——中華網,而今它已退市……

馬云、馬化騰、李彥宏、劉強東等功成名就的創業大佬們廣受贊譽,并被人總結出“勤奮、膽識、高情商”等優秀品質,而現實是具有這些品質的創業者多了去了,只是他們沒有成功、早早的消失于樣本之外,這種幸存者偏差帶來就是“以結果找原因”。

股市大漲,什么原因呢?央行降息,這是貨幣放水,錢越來越多了啊;股票定增變多,相當于企業增加了資本公積,是給老股東發紅包啊;美國非農數據變差,國際熱錢流入國內啊……

股市大跌,什么原因呢?央行降息,說明經濟差,那企業盈利就差啊;股票定增變多,股票供給增加啊,供給多可不就跌么!美國非農數據變差,說明國內股市受國際經濟影響啊……

看到了嗎?不同的結果,卻是同樣的原因!

除了比特幣,還有其他以太幣、萊特幣、無限幣、陽光幣……多達1000種數字貨幣,可有幾個持續暴漲的呢?設計原理基本相同,憑什么比特幣就正規、而其的都是山寨幣呢?這也是一種幸存者偏差。

因比特幣暴漲,預期其有泡沫的人就該被狠狠打臉嗎?NO!若比特幣半年/一年后暴跌,預測其有泡沫的人“當前如何被唾棄、到時就會如何被追捧”,輿論立馬轉為:比特幣沒有價值支撐、純屬投機博傻、新韭菜又被狠狠收割……

曾經的贏家看多者隨即變成了傻X接盤俠。為什么?以結果找原因、以結果論英雄啊。

可投資比特幣的人確實賺到了錢啊?!是的,任何一次泡沫都有暴利的機會,而這就牽涉到如何看待、應對、參與泡沫的問題。

 

怎樣應對泡沫?

學理財、做投資、賺收益,應積極的去擁抱泡沫。為什么?因為泡沫意味著暴利——高收益、高回報、高利潤。從另一個層面說,泡沫就是一個人的財富暴擊時刻——由此獲得人生的第一桶金、由此財富躍升、甚至由此財務自由。

泡沫是一個中性詞,沒有對錯好壞之分,存在辯證矛盾的關系,可在現有的輿論中“泡沫”往往是貶義詞。每一次泡沫之后,媒體總愛感慨“多少人的財富被洗劫、多少人虧的血本無歸、多少韭菜被收割”,但另一方面又大為贊賞“誰誰誰勝利大逃頂、誰誰誰收益有多高”,其實就是同一件事,只是硬幣的正反面——有多少人被洗劫、就有多少人大逃頂;有多少茬韭菜被收割、就有多少收割韭菜的人;有多少人逃頂就有多少人接盤、有多少人抄底就有多少人割肉。

是的,泡沫的本質就是存量財富的轉移再分配。相比花費大量心血/技能/時間/精力/勞動創造增量財富并分得一杯羹(能分多少往往并不是你說了算)來說,參與泡沫帶來的財富轉移形成的暴利更刺激、更迅速、金額會更大。泡沫參與者紛紛投擲下自己的籌碼,錢就在那里、金銀就堆積在那里,不增不減、不多不少,在一定的游戲規則下,誰搶奪到就是誰的。

那我們該如何應對泡沫呢?既不能堅決的拒絕排斥,也不能沉浸其中的著迷入魔,而應以博弈、概率的思維去看待并參與泡沫。

既然泡沫是一個財富搶奪、你虧我贏的零和游戲,憑什么別人是韭菜而你是收割韭菜的人呢?為什么是你轉移別人的財富、而不是別人轉移你的財富呢?你怎能保證自己大多數情況下判斷的正確性?

所以講博弈、靠概率,這是理性、這是科學。

首先,當然需要數據分析和知識體系的論證,這是初步的考察和辨識,并得到一個大致的判斷,這是投資決策的前戲——也稱盡職調查,這樣做并不一定保證勝算、而是提高勝算的概率,哪怕預判失誤,也為以后提供經驗教訓。

其次,就是下注。在概率一定的情況下,下注足夠多、中獎的可能性就足夠。那是不是說因此就把房子、股票、黃金、基金、外匯、期貨、字畫古玩都買那么一點點呢?當然不是。投資如此分散、下注如此之多,就不能保證概率一定啊,所以要結合自己的精力在盡可能多的領域下注——可以選三五個。

最后,就是把投注的籌碼大小控制在自己的承受范圍內。投資不是賭博、不到逼不得已也不建議 All in,否則一旦爆倉后果不堪設想,或許從此再無翻身機會。當然每個人的承受極限是不同的,有的人只能承擔1萬的損失、可有的人卻能承擔1000萬的損失,投注不在絕對金額的大小,而在于你能承受多少金額。

我知道比特幣有泡沫,但我仍會堅持購買;我知道一二線城市總有一天會崩盤,但我仍會投資購入;我知道股市風險很大,但我仍會積極參與……

我就是在用有限的投入、可控的成本、能承受的資金去博取一個上不封頂、具有無限可能的未來。

(本文內容僅供參考,不構成投資建議,市場有風險,投資須謹慎)

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