近年來(lái)，財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)越來(lái)越成為眾多商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)。2018年，光大銀行正式提出“打造一流財(cái)富管理銀行”戰(zhàn)略愿景。為了推動(dòng)零售金融的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，光大銀行于2020年5月成立總行一級(jí)部“私人銀行部”，在全行范圍內(nèi)加大對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的投入，為高凈值客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。2021年8月，光大銀行私人銀行發(fā)布全新品牌語(yǔ)“心光明 至大成”，并全面升級(jí)品牌體系。
承載光大集團(tuán)“大財(cái)富”生態(tài)建設(shè)和光大銀行財(cái)富管理銀行戰(zhàn)略，一年來(lái)，光大銀行私人銀行積極踐行“以匠心，至玉成”“以智心，至悅成”“以同心，至業(yè)成”的“三心三成”價(jià)值主張，以“光大所能”服務(wù)“客戶(hù)所需”。光大銀行私人銀行客戶(hù)數(shù)實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)，2021年底突破五萬(wàn)戶(hù)大關(guān)，兩年復(fù)合增長(zhǎng)率高達(dá)24.6%，增速躍升同業(yè)第一，截至2022年6月末已超5.3萬(wàn)戶(hù)；私行客戶(hù)管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)5300億元，較年初增長(zhǎng)7.2%。
在激烈的私人銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，以光大銀行為代表的追趕者，正依托自身專(zhuān)業(yè)度和資源稟賦，順勢(shì)而為，構(gòu)建差異化的私人銀行發(fā)展路徑。
堅(jiān)持開(kāi)放，與優(yōu)秀合作伙伴同行。光大銀行在業(yè)內(nèi)率先搭建“雙平臺(tái)”財(cái)富+開(kāi)放生態(tài)，將手機(jī)銀行私域平臺(tái)和云繳費(fèi)公域平臺(tái)，開(kāi)放給財(cái)富管理行業(yè)的合作伙伴，并不斷優(yōu)化平臺(tái)功能，提升客戶(hù)體驗(yàn)。例如私行客戶(hù)專(zhuān)版全新上線，公募、私募、保險(xiǎn)頻道界面煥新，私行客戶(hù)權(quán)益A幣積分平臺(tái)全新推出，35家基金保險(xiǎn)合作機(jī)構(gòu)入駐光大手機(jī)銀行“光彩號(hào)”。
堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)，不負(fù)所托。光大銀行私人銀行持續(xù)深化財(cái)富管理凈值化轉(zhuǎn)型，建立了專(zhuān)業(yè)完善的公募、私募、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)體系，著力打造普惠型、穩(wěn)健型和定制型的代理產(chǎn)品體系。并且，該行初步構(gòu)建起“雙曲線”綜合經(jīng)營(yíng)新模式：在線下“第一曲線”方面，強(qiáng)化資產(chǎn)配置和投研投顧，超四千名理財(cái)經(jīng)理、百名投資顧問(wèn)，保障了專(zhuān)業(yè)和高效的服務(wù)，家族辦公室、全權(quán)委托提供個(gè)性化、差異化財(cái)富規(guī)劃管理；在線上“第二曲線”方面，依托數(shù)字化能力發(fā)力場(chǎng)景金融，不斷豐富1+2+N服務(wù)模式，即“1塊屏幕+線上遠(yuǎn)程投顧和線下私行團(tuán)隊(duì)兩只隊(duì)伍+N個(gè)場(chǎng)景”，包括高凈值客群服務(wù)場(chǎng)景，政務(wù)通、行業(yè)通、新產(chǎn)業(yè)通等民生服務(wù)場(chǎng)景，以及公私聯(lián)動(dòng)和集團(tuán)協(xié)同場(chǎng)景。
堅(jiān)持陪伴，與客戶(hù)共成長(zhǎng)。光大私行以豐富和滿足客戶(hù)需要為己任，打造貫穿投前、投中、投后等各個(gè)環(huán)節(jié)的全旅程服務(wù)和跨越不同人生階段、滿足不同維度財(cái)富訴求的全周期財(cái)富管理服務(wù)，為客戶(hù)提供交互式的財(cái)富陪伴、內(nèi)容陪伴和社交陪伴。比如全新手機(jī)私人銀行專(zhuān)版通過(guò)動(dòng)態(tài)更新客戶(hù)標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)專(zhuān)屬產(chǎn)品精準(zhǔn)推薦，從市場(chǎng)環(huán)境、投資機(jī)會(huì)、熱門(mén)產(chǎn)品等多個(gè)維度，利用大數(shù)據(jù)智能匹配私人銀行客戶(hù)需求的產(chǎn)品與內(nèi)容，以客戶(hù)視角滿足其專(zhuān)屬的資產(chǎn)配置需求，為客戶(hù)提供智能化差異化的財(cái)富管理服務(wù)。
2022年9月23日光大銀行財(cái)富生態(tài)伙伴大會(huì)的召開(kāi)，就是光大銀行私人銀行“開(kāi)放 專(zhuān)業(yè) 陪伴 共成長(zhǎng)”核心價(jià)值體系的成果展示。光大銀行私人銀行與市場(chǎng)同頻，與伙伴共振，與客戶(hù)共享，走出了一條光大特色的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。