當(dāng)天轄屬安陽人民大道支行值班柜員接待了一位開立個(gè)人銀行卡的客戶，身份證上地址顯示是祁縣。柜員詢問其開卡用途，客戶表示主要用于日常存取款和發(fā)放工資，并強(qiáng)調(diào)是單位統(tǒng)一代發(fā)工資。詢問其單位具體名稱時(shí)，客戶無法回答，聲稱自己在高鐵站旁邊的某開發(fā)商樓盤做包工。柜員再次詢問其工資具體發(fā)放方式及發(fā)放頻率，客戶含糊其詞無法詳細(xì)陳述，在柜員的再三追問下客戶心虛說出實(shí)情，表示開卡主要用于網(wǎng)絡(luò)貸款，并主動(dòng)出示某小額貸款公司合同書及微信聊天記錄，柜員接著詢問客戶獲取貸款信息的渠道，客戶表示從網(wǎng)絡(luò)上查詢得到并有專門的客服人員指導(dǎo)其如何至網(wǎng)點(diǎn)開辦銀行卡，并強(qiáng)調(diào)需開通手機(jī)銀行。綜上可疑情形，柜面人員判斷客戶疑似受他人指使至銀行開立銀行卡，存在參與網(wǎng)絡(luò)非法貸款及出租出借銀行卡嫌疑，遂婉拒客戶開卡需求。

日常生活中，出借銀行卡給他人使用行為很常見，很多人并未意識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)。銀行賬戶出借人明知借用人從事違法犯罪行為，仍出借銀行賬戶的，將構(gòu)成共同犯罪。

本次堵截銀行卡辦理風(fēng)險(xiǎn)彰顯了中信銀行鄭州分行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。分行將繼續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)把控力度，把好開戶關(guān)，維護(hù)客戶利益。（井瀛英）

來源：中信銀行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩